l’assurance-vie : des fonds « précieux », indispensables

Depuis plusieurs mois, les investisseurs sont de plus en plus plébiscités par les fonds « value » en bourse, au détriment des valeurs dites « de croissance », qui ont progressé en 2020 et 2021, comme les valeurs technologiques. La hausse des taux d’intérêt, la forte inflation et les tensions mondiales accélèrent cette rotation sectorielle. Dans cet article, nous vous présentons le style de gestion value ainsi que trois fonds d’investissement d’exception dédiés à l’Europe, aux Etats-Unis et au Japon. Ces trois fonds ont montré leur résilience au cours des derniers mois et ont affiché des performances intéressantes au cours des dernières années.

Le style de gestion value

Le style de gestion value

Les gestionnaires de fonds de valeur investissent dans des titres décotés, c’est-à-dire dans des sociétés dont le cours de l’action est inférieur à leur valeur intrinsèque. Contrairement au style « croissance », l’investisseur s’intéresse ici aux entreprises qui ont été maltraitées par le marché. Ils sous-performent souvent les actions de leur catégorie. Mais jusqu’à quand ?

C’est la grande question à laquelle les investisseurs et les gestionnaires cherchent à répondre. Lorsqu’on investit dans de telles sociétés, on s’attend à ce qu’elles augmentent dans les mois à venir. C’est particulièrement vrai pour les valeurs bancaires et d’assurance, les valeurs industrielles ou les valeurs liées aux secteurs de la consommation, du tourisme et des transports.

Le principal risque est le « piège de la valorisation ». En d’autres termes, investir dans des actions décotées, sous-évaluées et susceptibles de le rester longtemps, souvent pour des raisons fondamentales.

Pourquoi investir dans la gestion de la valeur maintenant ?

En investissant désormais dans un style value, il est possible de miser sur la rotation sectorielle, et donc sur une amélioration de la performance des entreprises concernées. Cela pourrait être le cas dans les mois à venir, après la forte progression des valeurs de croissance au cours des deux dernières années, et leur retour en 2022.

Les fonds d’investissement sont principalement pondérés en valeur dans les secteurs qui bénéficieront le plus d’une sortie de crise. Que ce soit dans l’industrie, les services financiers ou les transports et le tourisme.

Dans la deuxième partie de cet article, nous vous présentons trois fonds avec une valeur d’investissement exceptionnelle sur la rotation sectorielle aux États-Unis, au Japon et en Europe.

Globalement, ces trois fonds ont bien résisté ces derniers mois face à la baisse des marchés actions mondiaux. Ils affichent également des performances très attractives sur des durées d’investissement plus longues.

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Trois fonds value exceptionnels

Trois fonds value exceptionnels

Les États-Unis

Créé en juillet 2006, le Fidelity Fund of Funds – Americas (LU0251127410) se concentre principalement sur les secteurs de la santé, des services financiers, de l’industrie et, dans une moindre mesure, de la technologie et de la consommation aux États-Unis.

Les cinq principales actions sur lesquelles se concentre le fonds représentent près de 20 % de son allocation totale :

Représentations* du Fonds Fidelity Funds – America (LU0251127410) :

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La performance du fonds a été de 208,83%* sur dix ans, ce qui a sous-performé la performance de sa catégorie d’investissement (actions ordinaires américaines). Sur cinq ans, le fonds affiche une performance de 51,45%* et de 34,82%* sur trois ans.

Au 1er janvier 2022, il s’établit à 6,15%* (+21,21%* sur un an), à comparer à une perte d’environ 12% pour la catégorie actions américaines en 2022 et une performance quasi nulle sur un an.

MorningStar évalue le risque de la moyenne comme étant inférieur à la moyenne dans tous les domaines d’investissement, par rapport à sa catégorie d’investissement. Sa volatilité sur les douze derniers mois est de 13,62% et de 19,62% sur trois ans. Il est dirigé par deux gestionnaires de fonds de 2019 et 2021.

Le Japon

Fidelity Funds – Japan Advantage Fund (LU0611489658) a été créé en 2011 et investit dans des actions de l’industrie, de la consommation, des services financiers et de la technologie au Japon.

Les cinq principales actions sur lesquelles se concentre le fonds représentent près de 20 % de son allocation totale :

Illustrations* de Fidelity Funds – Japan Advantage Fund (LU0611489658) :

La performance du fonds a été de 169,15%* sur dix ans, surperformant sa catégorie d’investissement (actions ordinaires japonaises). Sur cinq ans, le fonds affiche une performance de 42,53%* et de 39,94%* sur trois ans.

Au 1er janvier 2022, il s’établit à 1,06%* (+7,16%* sur un an), contre une perte d’environ 13% pour la catégorie actions japonaises en 2022 et une perte de 8,57% sur un an.

MorningStar calcule le risque de la moyenne comme une moyenne sur tous les domaines d’investissement, par rapport à sa catégorie d’investissement. Sa volatilité sur les douze derniers mois est de 15,58% et de 20,94% sur trois ans. Le gestionnaire de fonds est aux commandes depuis 2017.

L’Europe

Le fonds Pictet-Quest Europe Sustainable Equity (LU0144509717) a été créé en septembre 2002 et se concentre sur les valeurs européennes de valeur, y compris la Suisse et le Royaume-Uni. Les gérants se concentrent principalement sur quatre secteurs d’activité : la consommation, les services financiers, la santé et l’industrie.

Au-delà de sa nature « valeur », ce Fonds Pictetic participe à l’investissement socialement responsable. Il a reçu le label ISR en 2018. En d’autres termes, ce fonds investit dans les actions d’entreprises européennes qui appliquent les principes du développement durable dans leurs activités.

Les cinq principales actions sur lesquelles se concentre le fonds représentent près de 25 % de son allocation totale :

En vedette* du fonds Pictet-Quest Europe Sustainable Equity (LU0144509717) :

La performance du fonds a été de 115,78%* sur dix ans, surperformant sa catégorie d’investissement (actions ordinaires européennes) de plus de 20%*. Sur cinq ans, le fonds affiche une performance de 26,21%* et de 18,05%* sur trois ans. Au 1er janvier 2022, il était de -11,10%* (-4,24%* sur un an).

Sur toutes ces périodes d’investissement, le fonds surperforme sa catégorie. Celle-ci est particulièrement intéressante à court terme, dans le sens où elle montre sa relative résilience depuis le début de l’année, compte tenu d’une chute d’environ 15% des actions européennes.

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MorningStar évalue le risque du support comme moyen sur un horizon de trois ans, et inférieur à la moyenne par la suite, par rapport à sa catégorie d’investissement. Sa volatilité sur les douze derniers mois est de 13,22% et de 18,79% sur trois ans. Le gestionnaire du fonds est en charge depuis 2002.

Comment investir dans les meilleurs fonds ?

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Les trois fonds présentés ci-dessus sont accessibles sans frais d’entrée via le contrat d’assurance vie au meilleur taux de Liberté Vie, une assurance vie à très bas coûts, pour mieux rentabiliser vos investissements.

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Le contrat a accès à plus de 680 Unités de Compte* pour dynamiser vos investissements dans le cadre de la gestion libre, dont 20 SCPI, 111 titres vivants et des fonds de Private Equity pour augmenter votre épargne dans l’immobilier, la bourse et la diversification non cotée. . 132 fonds labellisés ISR sont éligibles au meilleur taux Liberté Vie.

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* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L’investissement en actions, obligations ou OPCVM crée un risque important de perte en capital, et doit être considéré dans une perspective à long terme, représentant une faible part du patrimoine total. Contrairement aux fonds en euros, la valeur de ces supports, qui reflètent la valeur des actifs sous-jacents, n’est pas garantie, mais est soumise à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, en fonction notamment de l’évolution des marchés financiers.

** Meilleurtaux Liberté Vie est un contrat individuel d’assurance vie multisupports distribué par Meilleurtaux Placement et assuré par Spirica (filiale à 100% de Crédit Agricole Assurances), SA au capital social de 231 044 641,08 euros, société régie par le code des assurances, RCS Paris n° 487 739 963, 16-18, boulevard de Vaugirard 75015 PARIS. Les garanties de ce contrat peuvent être exprimées en Unités de Compte, en parts de provisions diversifiées et en euros. Concernant la part investie en Unités de Compte et parts de provisions diversifiées, les montants investis ne sont pas garantis et sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse en fonction notamment de l’évolution des marchés financiers.

Les principales caractéristiques du contrat Meilleurtaux Liberté Vie et ses différentes options de placement sont décrites dans le Document d’Informations Clés et les Documents d’Informations Spécifiques disponibles sur location.meilleurtaux.com ou sur le site Internet de l’Assureur https://www.spirica.fr.

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