Lutte contre le blanchiment d’argent : le Conseil a approuvé sa position sur le renforcement du cadre réglementaire

L’UE continue de lutter pour protéger les citoyens de l’UE et le système financier de l’UE contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Afin d’étendre le champ d’application du cadre réglementaire existant et de combler d’éventuelles lacunes, le Conseil a adopté aujourd’hui sa position sur un règlement anti-blanchiment et une nouvelle directive (sixième directive anti-blanchiment capitales). Avec la proposition de refonte du règlement sur les transferts de fonds, qui a déjà fait l’objet d’un accord avec le Parlement européen, ces actes, une fois adoptés, constitueront le nouvel organe de régulation de l’UE en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.

Les terroristes et ceux qui les financent ne sont pas les bienvenus en Europe. Pour blanchir de l’argent sale, les criminels et les organisations criminelles ont dû chercher des failles dans nos règles existantes, qui sont déjà relativement strictes. Mais nous avons l’intention de combler davantage ces lacunes et d’appliquer des règles encore plus strictes à tous les États membres. Les paiements en espèces importants supérieurs à 10 000 EUR ne seront plus possibles. Il sera beaucoup plus difficile d’essayer de rester anonyme lors de l’achat ou de la vente de crypto-actifs. Il ne sera plus possible de se cacher derrière plusieurs couches de propriété d’entreprise. Il sera même difficile de blanchir de l’argent sale par l’intermédiaire de bijoutiers ou d’orfèvres.

Zbyněk Stanjura, ministre tchèque des Finances&#xD ;

Les nouvelles règles de l’UE en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme s’étendront à l’ensemble du secteur des crypto-actifs, obligeant tous les fournisseurs de services de crypto-actifs à faire preuve de diligence raisonnable à l’égard de leurs clients. Cela signifie qu’ils devront vérifier les faits et les informations sur leurs clients. Dans sa position, le Conseil impose aux prestataires de services de cryptoactifs d’appliquer des mesures de vigilance à l’égard de la clientèle lorsqu’ils effectuent des opérations d’un montant égal ou supérieur à 1 000 euros, et prévoit des mesures supplémentaires pour limiter les risques dans les opérations qui sont réalisées avec maîtrise de soi. portefeuilles hébergés. Le Conseil a également introduit des mesures spécifiques de vigilance renforcée pour les relations de correspondant transfrontalier en ce qui concerne les fournisseurs de services de cryptoactifs.

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Les tiers intermédiaires financiers, les négociants en métaux précieux, pierres précieuses et biens culturels, ainsi que les bijoutiers, horlogers et orfèvres, seront également soumis aux obligations prévues par le règlement.

En limitant les paiements en espèces importants, l’UE rendra plus difficile pour les criminels le blanchiment d’argent sale. Il existe une limite européenne de 10 000 € pour les paiements en espèces. Les États membres auront la possibilité d’imposer une limite inférieure s’ils le souhaitent.

L’UE est déterminée à lutter contre le blanchiment de capitaux et à réduire le financement du terrorisme

Les pays tiers figurant sur la liste du Groupe d’action financière (GAFI, l’organisme international de normalisation dans le domaine de la lutte contre le blanchiment d’argent) seront également inclus dans une liste de l’UE. Ainsi, il y aura deux listes communautaires, une « liste noire » et une « liste grise », correspondant aux listes du GAFI. La Commission ne sera pas tenue de répéter le processus d’identification effectué par le GAFI, afin de garantir que les listes du GAFI sont transcrites en temps utile et d’éviter un gaspillage de ressources. Dès lors qu’un pays tiers figure sur l’une de ces listes, l’UE appliquera des mesures proportionnées aux risques qu’il présente.

Dans sa position, le Conseil a décidé de rendre les règles relatives aux bénéficiaires effectifs plus transparentes et de les harmoniser davantage. Plus précisément, le Conseil précise que la propriété effective repose sur deux éléments, la propriété et le contrôle, qui doivent être analysés pour apprécier la manière dont le contrôle est exercé sur une personne morale et identifier toutes les personnes physiques qui sont les bénéficiaires effectifs d’une personne morale. cette personne morale. Les règles connexes applicables aux structures de propriété et de contrôle à plusieurs niveaux sont également spécifiées. En outre, le Conseil précise comment identifier les bénéficiaires effectifs et vérifier leur identité dans les différents types d’entités, y compris les entités établies en dehors de l’Union. Des dispositions relatives à la protection des données et à la conservation des informations sont également précisées. Cela devrait faciliter et accélérer le travail des autorités compétentes.

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Les États membres devraient veiller à ce que toute personne physique ou morale pouvant justifier d’un intérêt légitime ait accès aux informations contenues dans les registres des bénéficiaires effectifs, et ces personnes devraient inclure des journalistes et des organisations de la société civile liées à la prévention du blanchiment de capitaux et du financement de le terrorisme et la lutte contre ces phénomènes.

Le paquet de mesures prévoit également, entre autres, la clarification des dispositions relatives à l’externalisation, la clarification des pouvoirs des superviseurs, un ensemble minimum d’informations auxquelles toutes les cellules de renseignement financier (centres nationaux chargés de recevoir et d’analyser les opérations suspectes) . rapports et informations pertinentes sur le blanchiment de capitaux) devraient y avoir accès, ainsi qu’une meilleure coopération entre les autorités.

Sommaire

Contexte

Le 20 juillet 2021, la Commission a présenté un ensemble de propositions législatives visant à renforcer les règles de l’UE en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Cet ensemble de mesures comprend :

Ayant maintenant adopté sa position sur le règlement et la directive anti-blanchiment, le Conseil est prêt à entamer des négociations tripartites avec le Parlement européen pour parvenir à un accord sur une version finale des textes.