Revue Crypto 2022 : Les événements les plus significatifs de l’écosystème de la crypto-monnaie

En 2022, les prix des crypto-monnaies ont fortement chuté, entraînant des pertes importantes pour les investisseurs. Dans le même temps, des géants de l’industrie se sont effondrés en quelques jours (Terra, FTX, etc.). Malgré des défis importants, 2022 a également fait des progrès significatifs dans l’adoption de l’écosystème. Voici un aperçu des événements les plus importants de 2022.

Une année particulièrement animée

Bitcoin (BTC) n’avait jamais été confronté à une telle situation. Depuis sa création le 3 janvier 2009, Bitcoin n’a pas fait face à une crise mondiale. Nous en traversons plusieurs à la fois : la finance, la géopolitique et l’énergie.

Cette année n’a pas été facile pour les crypto-monnaies. Après une année 2021 où le prix du bitcoin a flirté avec les 70 000$ (soit 58 000€), on termine 2022 avec un prix de 15 600€ (soit 16 650$). En effet, le rapport de force entre l’euro et le dollar s’est sensiblement inversé cette année, signe d’un bouleversement économique et financier en cours.

Pour ne rien arranger à cette crise financière, sur fond de hausse des taux d’intérêt, d’inflation et de resserrement quantitatif, l’écosystème a connu des cygnes noirs : les chutes de Terra (LUNA), Celsius Network, FTX, 3AC et consorts auront marqué cette mouvementée année.

Mais ce n’est pas tout, le prix du Bitcoin n’est jamais tombé en dessous de son précédent record en 14 ans d’existence. Le sommet précédent de Bitcoin était au début de 2018 avec un prix proche de 20 000 $.

Un mal pour un bien ? L’année 2022 aura marqué la fin d’un cycle et le début d’un nouveau. La fin de l’insouciance et de la spéculation excessive. Ces événements auront permis de réfléchir sur ce qui n’a pas bien fonctionné et sur les excès des dernières années. Un coup de poing dans la fourmilière qui permet à l’écosystème de continuer à se renforcer et à mûrir.

En fait, tout n’est pas noir, de belles réussites ont façonné l’année 2022. Le premier d’entre eux est la migration d’Ethereum de la preuve de travail à la preuve de participation. La méthode de sécurisation et de validation de la blockchain a changé, moins énergivore, remplaçant le minage par du staking.

Malgré un marché beaucoup moins attractif, les développeurs continuent d’affluer des librairies et des bibliothèques de code en fonction des volumes de téléchargement. 180 % de téléchargements en plus au cours des trois premiers trimestres de 2022 par rapport à 2021 selon les données d’Alchemy.

Ces temps plus calmes permettent aux différents projets de se consolider, du moins de disparaître solidement et de nouveaux d’émerger.

Les développeurs ne sont pas les seuls, les particuliers continuent de s’intéresser aux crypto-monnaies, principalement dans les pays les plus durement touchés par la crise et l’hyperinflation.

Mais aussi de nombreuses institutions et grandes entreprises qui ont officiellement sauté le pas courant 2022. De nombreuses annonces ont été faites à cet égard et cela explique la corrélation croissante entre les marchés financiers traditionnels et le marché des crypto-monnaies.

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Bitcoin (BTC)

Au-delà de la baisse des prix, le bitcoin est de plus en plus accepté comme moyen de paiement par les entreprises. La liste de ceux qui acceptent le bitcoin a continué de s’allonger tout au long de 2022, avec des noms tels que Vueling, Breitling, Gucci, Watches World, Tennessee Titans et Novelship. Cette tendance devrait se poursuivre en 2023.

Rappelons qu’en septembre 2021, El Salvador est devenu le premier pays au monde à donner cours légal au Bitcoin sur son territoire. À peine 8 mois après El Salvador, en avril 2022, la République centrafricaine a également adopté le Bitcoin comme monnaie légale, devenant ainsi le deuxième pays au monde à prendre une telle initiative.

Autre étape majeure pour Bitcoin, le 19 millionième BTC a été miné le 1er avril 2022. Ainsi, en seulement 14 ans, plus de 90% des Bitcoins ont été minés, et les 2 derniers millions devront attendre près de 120 ans pour que le BTC émerge.

Le 28 septembre 2022, la première version de Taro (Taproot Asset Representation Overlay) a été publiée sur le testnet de la blockchain Bitcoin. Il s’agit d’un protocole d’émission d’actifs numériques sur la blockchain Bitcoin, tels que des stablecoins ou encore des jetons non fongibles (NFT).

Qu’en est-il du Lightning Network ?

La solution d’évolutivité de Bitcoin, le Lightning Network, a connu une croissance constante tout au long de 2022. Au début de l’année, le réseau avait accumulé environ 3 300 bitcoins, un nombre qui est passé à 5 130 bitcoins au 31 décembre 2022.

De plus, la société américaine MicroStrategy, qui continue d’accumuler des milliers de Bitcoins, a commencé à développer une plateforme pour le Lightning Network, qui sera principalement destinée aux entreprises de commerce électronique.

Dans le même temps, l’application de paiement Cash App, qui compte près de 45 millions d’utilisateurs actifs par mois, a intégré le Lightning Network à ses services pour faciliter les paiements en bitcoins.

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Ethereum (ETH)

L’année 2022 a été une année charnière pour la blockchain Ethereum car elle a migré de Proof of Work à Proof of Stake le 15 septembre suite à sa mise à jour The Merge. Cette mise à jour marque un tournant majeur pour Ethereum, car The Merge n’est que la première phase d’une longue série de changements et d’améliorations qui seront déployés sur Ethereum au cours des prochaines années.

En fait, les améliorations proposées pour l’évolutivité du réseau, telles que le sharding, ne peuvent fonctionner que sur un modèle de consensus de preuve de participation.

Depuis The Merge, la blockchain Ethereum consomme beaucoup moins d’énergie. Le réseau n’est plus sécurisé par des milliers de cartes graphiques dédiées au minage, mais pas par des nœuds validateurs avec le principe du staking. La Fondation Ethereum estime que cette migration vers Proof of Stake a réduit la consommation d’énergie d’Ethereum de près de 99,5 %.

Cependant, la preuve de participation n’est pas sans défauts. Un grand nombre de nœuds de validation sont hébergés chez des acteurs centralisés comme Amazon utilisant son service AWS. Pour beaucoup, cette forte centralisation des nœuds est dangereuse car elle fragilise sévèrement l’un des piliers de la blockchain Ethereum.

👉 À quoi ressemblera l’avenir d’Ethereum (ETH) après The Merge ?

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Les stablecoins

Les Stablecoins ont été endommagés tout au long de 2022 et ont souffert de la chute de la blockchain Terra UST. La blockchain Terra et son créateur, Do Kwon, s’étaient hissés au sommet de la hiérarchie des crypto-monnaies, grâce à des investisseurs renommés et à un écosystème en évolution stratosphérique, avant de s’effondrer en quelques jours en mai 2022.

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En effet, le 7 mai, le « stablecoin » algorithmique TerraUSD (UST) d’une capitalisation d’environ 18 milliards de dollars, censé maintenir une parité constante de 1 dollar, s’est mis à trembler, tombant à 0,35 dollar en moins de 48 heures. Avec son mécanisme de parité en dollars fonctionnant main dans la main avec le jeton LUNA, ce dernier s’est également effondré, passant de 80 $ à 0,10 $ en quelques jours seulement.

Cet événement malheureux fait une fois de plus réaliser à la communauté crypto à quel point l’écosystème est fragile et délicat. Le simple fonctionnement du stablecoin UST aura causé sa disparition, même si d’autres mécanismes décrits dans cet article sont entrés en jeu.

Tu connais la suite. Le stablecoin UST ne se remettra jamais de sa chute, laissant un « trou » de 18 milliards de dollars que les autres stablecoins n’hésiteront pas à récupérer. Au-delà de la bataille sans fin entre l’USDT de Tether et l’USDC de Circle, le second semestre 2022 profitera grandement au stablecoin BUSD de Binance, qui reprendra alors la position d’UST en devenant le 3e stablecoin le plus capitalisé du marché.

Malgré toutes les difficultés que peuvent rencontrer les stablecoins, plusieurs protocoles révèlent leur propre itération. Cela est particulièrement vrai pour Curve (crvUSD) et Aave (GHO). Dans le même temps, comme Terra, la blockchain TRON dévoile l’USDD, un stablecoin algorithmique qui suit presque exactement les réglementations UST.

De plus, les géants Tether et Circle continuent d’étendre leur influence après avoir conquis le monde des stablecoins soutenus par le dollar américain. Tether introduit MXNT (peso mexicain) et GBPT (livre sterling), tandis que Circle introduit EUROC (euro).

👉 Tout sur les stablecoins et leurs différents types

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Les plateformes de cryptomonnaies

2022 a indéniablement été l’année la plus difficile pour de nombreux échanges centralisés. Un véritable carnage a eu lieu après la disparition de l’écosystème Terra et de son stablecoin UST. En effet, grâce à l’utilisation du protocole Anchor, de nombreuses plateformes proposaient à leurs clients une rémunération attractive, ce qui permettait alors de générer près de 20% d’intérêt auprès de l’UST. Après la chute de Terra, une contagion rapide commence qui affecte tout l’écosystème.

👉 Les détails de la chute de Terra LUNA et de son stablecoin de l’UST

La chute de Terra contamine Celsius Network

Tout commence avec Celsius Network, l’une des plateformes CeDeFi les plus en vogue, d’où le véritable choc de leur effondrement. Le 13 juin 2022, Celsius Network a suspendu les retraits, les échanges et les fonctions de transfert de crypto-monnaie en raison de «conditions de marché extrêmes». Un mois plus tard, la société dépose le bilan et les fonds des utilisateurs sont toujours bloqués.

👉 Découvrez les erreurs qui ont causé la faillite de Celsius Network

La débâcle de 3AC

À son apogée, le fonds d’investissement Three Arrows Capital (3AC) gérait environ 10 milliards de dollars de crypto-monnaies. Three Arrows Capital (3AC) avait engagé environ 200 millions de dollars en jetons LUNA en février 2022. Malheureusement, le stablecoin algorithmique UST associé s’est écrasé, ce qui a également conduit à la disparition de LUNA, comme nous en avons discuté précédemment. En mai 2022, LUNA, la crypto-monnaie associée, est passée de 80 $ à quelques centimes, envoyant des ondes de choc à travers l’écosystème.

Bien que l’étendue de l’exposition à l’effondrement de LUNA soit indéterminée, 3AC est dans un état déficitaire après ses nombreux investissements à effet de levier dans Bitcoin, Ether et d’autres crypto-monnaies majeures, qui chutent rapidement à la suite des revers de Terra. Le fonds spéculatif n’a pas été en mesure de répondre aux appels de marge de BlockFi et Genesis à la mi-juin 2022. Dans le même temps, Voyager a signalé que 3AC n’avait pas respecté son obligation de rembourser un prêt de 646 millions de dollars.

Three Arrows Capital détenait également des participations dans Axie Infinity, BlockFi et d’autres sociétés en difficulté. Grâce à son pont Ronin, Axie Infinity a subi un piratage de 600 millions de dollars qui a fait chuter considérablement la valeur de son jeton AXS. Tout cela a fait couler rapidement 3AC et l’impact sur l’écosystème est profond.

L’inattendue destruction de FTX

La plateforme FTX, alors considérée comme la principale concurrente de Binance, a explosé à toute vitesse. Il s’agit sans aucun doute de l’événement le plus important de l’année pour l’industrie. Voici un résumé des événements qui ont conduit à la faillite de FTX :

Cet événement a mis en évidence les risques associés à l’investissement dans les crypto-monnaies et les plateformes de trading centralisées, et a réitéré l’importance de la réglementation et de la transparence.

👉 Regardez notre vidéo résumant le cas FTX :

La régulation

L’année 2022 a été marquée par l’approbation du MiCA (Markets in Crypto-Assets) et du TFR (Transfer of Funds Regulation) par le Conseil de l’Union européenne et le Parlement européen le 10 octobre 2022. Ces deux règlements qui pourraient ne pas signifie tout pour vous, changera radicalement le paysage de la crypto-monnaie au sein de l’Union européenne à partir de 2024.

Les réglementations MiCA et TFR contiennent un certain nombre de dispositions que les fournisseurs de services de crypto-actifs (CASP) doivent respecter d’ici la mi-2024. En France, cela correspond aux Fournisseurs de Services sur Actifs Numériques (PSAN), sociétés proposant des services liés aux crypto-monnaies.

Voici quelques-unes des dispositions qui entreront en vigueur avec MiCA :

Le TFR (Transfer of Funds Regulation) concerne principalement la Travel Rule, qui oblige les CASP à partager de nombreuses informations sur leurs clients lorsqu’ils effectuent des transferts de crypto-monnaie. Cette règle sert à lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

En conséquence, tous les CASP de l’Union européenne doivent satisfaire aux exigences de la Travel Rule d’ici la mi-2024. Cette règle s’applique lorsqu’un utilisateur effectue un virement entre deux CASP, quel que soit le montant envoyé. Les informations à échanger entre les CASP comprennent le nom et prénom de l’utilisateur, le wallet cible, ses numéros de compte sur les plateformes, son adresse postale, son numéro d’identité (carte d’identité ou passeport) ou encore sa date et son lieu de naissance.

Dans le cas d’une transaction vers une plateforme non conforme à la législation européenne sur la protection des données personnelles (RGPD), la plateforme du client peut refuser de partager des informations voire empêcher le transfert de cryptomonnaies. Cette décision inédite doit être confirmée et précisée par les instances européennes.

Par défaut, les « portefeuilles auto-hébergés » qui appartiennent réellement à leurs utilisateurs, comme celui de Ledger, ne font l’objet d’aucun transfert d’informations. Par exemple, une transaction effectuée entre 2 portefeuilles MetaMask n’est pas soumise à la règle de voyage.

Cependant, lorsqu’un CASP est impliqué dans une transaction et que le montant de la transaction est supérieur à 1 000 €, la plateforme CASP doit vérifier certaines informations du propriétaire du portefeuille. Supposons qu’une personne transfère 1 500 € en BTC d’une plateforme CASP vers un portefeuille externe qu’elle possède. La plateforme doit ensuite vérifier l’identité du propriétaire de ce portefeuille.

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En pratique, une telle mesure reste toutefois difficile à mettre en œuvre, puisqu’il est possible de créer un « portefeuille auto-hébergé » sans avoir à fournir de données personnelles.

La finance décentralisée (DeFi)

2022 a été marquée par une pléthore de hacks du protocole DeFi (Decentralized Finance). Les principales victimes sont les ponts, ces protocoles qui permettent d’échanger entre eux des jetons de différentes blockchains.

👉 Qu’est-ce que la DeFi ? Tout savoir sur la finance décentralisée

Voici un bref aperçu des meilleurs hacks qui se sont produits en 2022 :

La valeur totale verrouillée (TVL) dans les protocoles DeFi était de près de 42 milliards de dollars fin décembre 2022.

Malgré un ralentissement brutal et l’ampleur des piratages, 2022 a été étonnamment une année d’acceptation institutionnelle. Pour la première fois, une institution, JPMorgan, a exécuté une transaction transfrontalière en utilisant le protocole Aave Arc. Cette opération, réalisée en collaboration avec la Monetary Authority of Singapore (MAS), s’est donc caractérisée par l’utilisation d’une blockchain publique (Ethereum), puisque celle-ci permet à quiconque de consulter librement les détails de ladite opération.

Dans le même temps, la chute de FTX, Celsius et d’autres acteurs centralisés a sans surprise aidé la finance décentralisée à récupérer une partie du capital auprès des investisseurs. Une certaine partie de la communauté crypto s’est complètement éloignée des solutions centralisées pour échanger ou stocker ses crypto-monnaies et s’est tournée vers des alternatives telles que dYdX, 1 pouce, Uniswap pour le trading et Ledger, ZenGo ou MetaMask pour protéger leurs fonds.

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Les tokens non fongibles (NFT)

Un fort désintérêt de la crypto-communauté

La baisse générale des prix des crypto-monnaies en 2022 a également eu un impact sur le marché des jetons non fongibles. En janvier 2022, les plateformes NFT sur la blockchain Ethereum enregistraient un volume total de 5,35 milliards de dollars. Depuis ce mois record pour ce marché, le volume mensuel n’a fait que baisser au cours de l’année, tombant à 3,6 milliards de dollars en février et terminant l’année à seulement 545 millions de dollars en décembre.

La place de leader d’OpenSea menacée ?

Parmi les places de marché NFT, OpenSea a maintenu sa position de leader en termes de nombre d’utilisateurs, mais a été concurrencé par de nouveaux venus comme X2Y2, LooksRare et Blur. Selon les données collectées par Dune Analytics, OpenSea comptait plus de 1,3 million d’utilisateurs au dernier trimestre 2022, Blur prenant la deuxième place avec 172 000 utilisateurs. OpenSea représente à lui seul 73% de parts de marché en termes d’utilisateurs.

Lancé en octobre 2022, Blur est un marché NFT relativement nouveau qui s’est rapidement taillé une place sur ce marché hautement concurrentiel. Depuis sa création, Blur a régulièrement enregistré des volumes de transactions plus importants qu’OpenSea. Un succès que la plateforme doit à ses fonctionnalités avancées qu’OpenSea ne propose pas, comme l’analyse de portefeuille ou l’outil de sniping, mais aussi et surtout à l’absence de frais de transaction et de bonus accordés aux utilisateurs sous forme d’airdrops.

Une adoption grandissante de la part des entreprises

De plus, diverses entreprises technologiques indirectement connectées au monde de la crypto-monnaie ont lancé des NFT. Voici une liste non exhaustive de quelques-unes des entreprises concernées et de leur initiative :

Même si les projets sont bien moins ambitieux que les entreprises citées plus haut, la France n’est pas en reste. De nombreuses entreprises qui ont lancé une collection de jetons non fongibles :

👉 Tout comprendre sur les jetons non fongibles (NFT).

Un surprenant record

De manière totalement inattendue, le nom de domaine « NFTs.com » a été vendu en août 2022 pour 15 millions de dollars américains. Une somme monumentale qui a propulsé NFTs.com au 9e rang des noms de domaine les plus chers de l’histoire. Depuis, le site associé à ce nom de domaine est inactif, mais il semble qu’une place de marché NFT pourrait voir le jour.

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